Cumplimiento NormativoCompliance

Llevamos a cabo una monitorización permanente del grado de adaptación de la empresa financiera a la normativa actual y a los criterios emanados de los organismos supervisores y buenas prácticas del mercado.

GOMARQ, en el ámbito de sus funciones de Cumplimiento Normativo, asume las siguientes responsabilidades:

• Velar por el cumplimiento de la normativa vigente de la empresa financiera.
• Controlar y evaluar la adecuación y eficacia de las medidas y procedimientos adoptados.
• Asesorar y asistir a la empresa financiera sobre la normativa que le resulte de aplicación.
• Elaborar informes periódicos para la Alta Dirección y organismos supervisores.

La propuesta en servicios de Cumplimiento Normativo de GOMARQ es flexible y adaptada a sus necesidades; desde la asunción por delegación de todas las funciones y responsabilidades como Unidad de Cumplimiento Normativo (externalización), hasta la realización de trabajos recurrentes por encargo y bajo su coordinación y supervisión (asesoramiento).

GOMARQ se caracteriza por:

• Independencia con respecto a las distintas áreas de negocio.
• Eficacia probada de nuestros procedimientos y metodología.
• Tecnología propietaria creada para mejorar los procesos de control interno y ampliamente contrastada en el Sector.
• Líderes y pioneros prestando servicios de Cumplimiento Normativo a empresas financieras.

Nuestro objetivo es la detección temprana de los riesgos de incumplimiento normativo y operacional de las empresas financieras mediante la monitorización continua de su actividad. Gracias a nuestra experiencia, conocimiento sectorial y tecnología especializada, podemos proponer medidas correctoras con las que evitar que su empresa incurra en incumplimientos normativos o minimizar su impacto.

En GOMARQ creemos que con un control normativo riguroso y una planificación adecuada se consigue construir los pilares básicos para evitar incurrir en riesgos legales y reputacionales, mejorar la eficiencia de los procesos internos, incrementar el valor de la empresa y mejorar su imagen corporativa.

GOMARQ ofrece una gama amplia de modalidades de servicio, dando así respuesta a las necesidades de toda empresa financiera:

1.- GOMARQ puede asumir, por «delegación», las funciones de Unidad de Cumplimiento Normativo que la normativa vigente regula para las empresas financieras.

2.- Cuando la entidad financiera no desea delegar las funciones de cumplimiento normativo, pero sí necesita un apoyo especializado, GOMARQ lleva a cabo todos los trabajos de compliance y control interno encargados por la entidad financiera, bajo su control y supervisión. Nuestros consultores tienen experiencia en colaborar de forma muy activa y estrecha con unidades de cumplimiento normativo de todo tipo de empresa financiera (grandes o pequeñas, independientes o integradas en grandes grupos financieros, nacionales o extranjeras).

3.- GOMARQ también ofrece a sus clientes la posibilidad de aprovechar nuestro know how y nuestro software especializado para hacer más fácil y eficaz el trabajo desempeñado por la Unidad de Cumplimiento Normativo de la empresa financiera. Para ello, ofrecemos nuestra experiencia, visión global y conocimiento normativo y de las mejores prácticas del mercado. En este caso, nuestro servicio consiste en:

• Colaboramos con la empresa financiera en el diseño e implantación de un Plan de Trabajo de Cumplimiento Normativo adaptado a los servicios que ofrece, los productos financieros con los que opera y su estructura organizativa.
• Diseñamos un plan de actuación para la transferencia de nuestros conocimientos hacia la Unidad de Cumplimiento Normativo de la empresa financiera.
• Suministramos software especializado para el desempeño eficiente de las funciones de cumplimiento normativo y mejora de los procesos de control interno dentro de la organización.

Cuando una empresa financiera contrata nuestros servicios de consultoría especializada para el desempeño de funciones de Cumplimiento Normativo, ponemos en marcha un conjunto de actuaciones tendentes a garantizar de forma inmediata el cumplimiento normativo de la empresa y dotar a la misma de la estructura organizativa de control adecuada. Con este objetivo constituimos un equipo multidisciplinar de consultores de GOMARQ para llevar a cabo, de forma simultánea, las siguientes actuaciones.

• Diseñar el Plan de Trabajo de Cumplimiento Normativo, en función de la actividad y servicios prestados por la empresa, los productos financieros con los que opera, grupo económico en el que está integrada, etc.
• Implantar los canales de comunicación entre GOMARQ y las diferentes áreas de actividad de la empresa, aportando GOMARQ los medios técnicos necesarios.

• Realizar un gap análisis de la estructura de control interno de la empresa y nivel de cumplimiento respecto de las principales exigencias normativas (mercado de valores, protección de datos de carácter personal, prevención del blanqueo de capitales, MiFID, etc.). El objetivo es detectar posibles focos de riesgo operacionales y legales y, en caso de resultar necesario, adoptar medidas correctoras de manera urgente.

• Actualizar, y si fuera necesario diseñar, los manuales de procedimientos vinculados con la función de cumplimiento normativo y políticas de la empresa exigidas por la normativa vigente (MiFID, retributiva, continuidad del negocio, etc.).

• Diseñar un programa de formación dirigido a directivos, empleados y agentes de la empresa, abordando asuntos de máxima actualidad (p.ej.: normativa en curso y sus implicaciones sobre la Empresa), así como otros aspectos exigidos por la normativa vigente (p.ej.: medidas para la prevención del blanqueo de capitales, abuso de mercado, normas de conducta, etc.). Dichos cursos son impartidos por técnicos especialistas de GOMARQ.

Cuando GOMARQ asume, por «delegación» de la empresa financiera, las funciones y responsabilidades de Unidad de Cumplimiento Normativo, de forma inherente a la prestación del servicio, y sin repercusión de gasto adicional, ponemos a disposición de nuestros clientes aplicaciones informáticas e IT de gran utilidad y valor añadido:

• Software diseñado ad hoc y contrastado en numerosas empresas financieras, que además de dar respuesta a las exigencias normativas y mejorar el control interno de la organización, facilitan su trabajo diario: gestor del reglamento interno de conducta, detección de operaciones vinculadas con abuso de mercado, control de cumplimiento de la vocación inversora y perfil de riesgo de clientes, contraste de valoración de productos financieros, base de datos documental para consulta de empleados, directivos y agentes, medición y seguimiento de coeficientes y límites legales, etc.

• GOMARQ se ocupa de la actualización, mejora y mantenimiento de dichas aplicaciones informáticas, así como del alojamiento en servidores propios, realización de copias diarias de seguridad y mantenimiento IT, por lo que el Cliente no necesita afrontar inversiones ni asumir gastos.

La proximidad a nuestros clientes y nuestra adaptación a sus necesidades.

El profundo conocimiento de la normativa que resulta de aplicación a cada empresa financiera, así como la puesta al día en los criterios que emanan de los organismos reguladores y de las buenas prácticas del mercado.

La amplia gama de modalidades de servicio que ofrecemos y que sirven para dar respuesta a las necesidades de cada empresa financiera.

Aportamos valor añadido a nuestros clientes y generamos procesos más eficientes, con la consiguiente reducción de sus gastos.

Ofrecemos un servicio global e integrado en la estructura organizativa de la empresa financiera.

Hacemos una monitorización permanente de los procesos de la empresa y de todos y cada uno de los requisitos y exigencias normativas.

Nos anticipamos a cualquier incumplimiento, detectando focos de riesgo, y adoptamos medidas para volver en un corto plazo de tiempo, si fuera necesario, a la senda del cumplimiento.

Somos un complemento perfecto de la estructura organizativa de cualquier empresa financiera, aportando los medios humanos y técnicos allí donde la empresa pueda tener alguna necesidad.

We permanently monitor your financial company’s degree of compliance with prevailing regulations, criteria issued by supervisory bodies and market best practices.

Within the area of compliance, GOMARQ assumes the following responsibilities:

• Monitoring a financial company’s compliance with prevailing regulations.
• Controlling and assessing the appropriateness and efficacy of the measures and procedures adopted.
• Advising and assisting financial companies in implementing applicable regulations.
• Drawing up regular reports for senior management and supervisory bodies.

GOMARQ’s compliance services proposal is flexible and adapted to your company’s needs – ranging from handling all functions and responsibilities as an external (outsourced) Compliance unit to carrying out specific recurrent tasks under your co-ordination and supervision (consultancy).

GOMARQ stands out for its:

• Independence from companies’ business areas.
• Proven efficacy of our procedures and methods.
• Proprietary technology developed to improve internal control processes, widely accepted in the sector.
• Leader and pioneer in offering Compliance services to financial companies.

Our objective is to proactively identify any risks of non-compliance with regulatory and operational standards for financial companies, by continually monitoring their activities. Thanks to our experience, sector knowledge and specialised technology, we are able to propose corrective measures to keep companies from failing to comply with regulatory norms and to minimise the impact of possible non-compliance.

At GOMARQ, we believe that with strict regulatory control and careful planning, the basic groundwork can be set to avoid legal and reputational risk, improve the efficiency of a company’s internal processes, increase its value and improve its corporate image.

GOMARQ offers a wide range of service features to respond to all financial companies’ needs:

1.- GOMARQ can take on the Compliance unit functions current regulations demand of financial companies (delegation of functions).

2.- When a financial entity does not wish to delegate its compliance function but does need specialist assistance, GOMARQ can perform the compliance and internal control tasks requested of it by the financial entity, under the latter’s control and supervision. Our consultants have experience in working closely with compliance units in all types of financial entities (large or small, independent or part of large financial groups, Spanish or foreign).

3.- GOMARQ also offers clients the possibility of using our know how and specialised software to make the Compliance unit’s work easier and more efficient. We provide our experience, global vision and knowledge of regulations and market best practices. Here, our service involves the following:

• We help financial companies to design and implement Compliance Working Plans in line with the services they offer, their financial products and their organisational structure.
• We design action plans to transfer our knowledge to the Compliance units of financial companies.
• We supply specialised software so that compliance functions can be carried out efficiently and the organisation’s internal control can be improved.

When a financial company approaches our specialised consultancy services for Compliance functions, we roll out a series of actions to ensure the company is immediately compliant with regulations in force and to provide an appropriate control structure. To meet this objective, we assign a multi-disciplinary team of GOMARQ consultants to simultaneously carry out the following tasks:

• Draft a Compliance Working Plan, according the company’s activities and services offered, its financial products, the corporate group it forms part of, etc.
• Implement communication channels between GOMARQ and the company’s different business units. GOMARQ provides the necessary technical equipment.

• Carry out a gap analysis of the company’s internal control structure and level of compliance with the main regulatory requirements (stock market, personal data protection, anti-money laundering, MiFID, etc.). The objective is to detect any potential operating or legal risks, and, if necessary, adopt urgent corrective measures to address these areas.

• To update, or if necessary design, the compliance and company policy manuals required under current legislation (MiFID, remuneration, business continuity, etc.).

• Design a training programme for company managers and agents, addressing the most pressing issues (e.g.: upcoming regulations and their impact for the company), and other key regulatory aspects (e.g: measures to prevent money laundering, market abuse, codes of conduct, etc.). These courses will be given by specialist GOMARQ technicians.

When GOMARQ is «delegated» by a financial company to take on its Compliance functions and responsibilities, as an integral part of the service and at no additional cost, we offer our clients useful and value-added IT applications and software:

• Tailored software, proven effective at numerous financial companies, which in addition to meeting regulatory requirements and improving the entity’s internal control function, makes day-to-day tasks easier: internal code of conduct manager, detection of transactions related to market abuse, control over compliance with investment policy and client risk profile, valuation of financial products, document database for consultation by employees, managers and agents, measurement and monitoring of legally-required ratios and limits, etc.

• GOMARQ updates, improves and maintains this software and is responsible for housing it on our own servers, making daily back-up copies and carrying out IT maintenance, so our clients do not need to incur additional expenses or make heavy technological investments.

Being close to our clients and adapting to their needs.

An in-depth knowledge of the regulations applicable to each financial company, and up-to-date knowledge of regulatory criteria and best market practices.

A wide range of service features adapted to the needs of each financial company.

We add value for our clients and create more efficient processes, leading to cost savings.

We offer a global and comprehensive service within financial companies’ organisational structure.

We permanently monitor companies’ processes and all regulatory requirements.

We identify non-compliance ahead of time, detecting potential risks, and, if necessary, we adopt measures to rapidly correct any issues.

We are a perfect complement to the organisational structure of any financial company, supplying the human and technical resources wherever you need them.