Prevención del Blanqueo de CapitalesAnti-money laundering

El blanqueo de capitales constituye, en la actualidad, una de las principales preocupaciones de los organismos supervisores nacionales e internacionales y del sector financiero en su conjunto. Conviene recordar que no sólo existe una potencial responsabilidad patrimonial y penal de la propia empresa y de su alta dirección, sino también un «riesgo reputacional» necesario de preservar para garantizar la continuidad de la empresa.

A las empresas y su directivos se les exige, cada vez más, una intensa participación en los procesos seguidos para la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y se les atribuye una gran responsabilidad. GOMARQ se hace copartícipe de dicha responsabilidad y nos implicamos ofreciendo una amplia gama de servicios para dar respuesta a todas las necesidades en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

En GOMARQ disponemos de un equipo de profesionales altamente cualificado y con una larga trayectoria y experiencia en funciones de prevención del blanqueo de capitales, habiendo ejercicio puestos de responsabilidad tanto en empresas del sector financiero como en organismos supervisores.

Servicios

Ofrecemos un servicio global orientado a dar respuesta a todas las necesidades de nuestros clientes:

  • Diseño del Manual de Procedimientos para la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
  • Asesoramiento técnico y jurídico permanente, incluso formando parte de los órganos de control interno de la empresa y asistiéndolo cuando la empresa es requerida o inspeccionada por el SEPBLAC.
  • Examen anual como expertos externos y emisión del correspondiente informe según lo previsto en la normativa vigente.
  • Suministro de software especializado para detección de clientes de riesgo, operaciones sospechosas, contraste con listados de organizaciones terroristas, reporting periódico al SEPBLAC, base de datos digitalizada con documentos de clientes y operaciones, etc.
  • Identificación de “personas con responsabilidad pública” (PEP).
  • Programas de formación a la medida in house dirigidos a directivos, empleados y agentes vinculados de la empresa.

Modalidades del servicio

–       Nuestros clientes tienen la oportunidad de externalizar en GOMARQ la Unidad de Prevención del Blanqueo de Capitales (outsourcing), ocupándonos de todos los trabajos propios:

  • Detección de operaciones sospechosas.
  • Conocimiento y categorización de clientes según su nivel de riesgo.
  • Reporting al SEPBLAC.
  • Contraste con listados de organizaciones terroristas y PEP.
  • Asesoramiento técnico y jurídico al resto de la organización.
  • Conservación de la justificación documental de todos los trabajos realizados.

Con esta modalidad de servicios (outsourcing) nuestros clientes disponen de una Unidad de Prevención del Blanqueo de Capitales altamente cualificada y dotada con medios técnicos sofisticados, ya que GOMARQ aporta el software (Delta.PBC), exigido por la normativa vigente para la detección de clientes de riesgo, operaciones sospechosas, contraste con listados de organizaciones terroristas, reporting periódico al SEPBLAC, base de datos digitalizada con documentos de clientes y operaciones, etc.

–       Si nuestro cliente prefiere no externalizar completamente la función de Unidad de Prevención del Blanqueo de Capitales, podemos ofrecer colaborar ofreciendo una amplia gama de servicios y aplicaciones informáticas que dan respuesta a cualquier necesidad relacionada con la prevención del blanqueo de capitales.

Money laundering is today one of the main concerns of Spanish and international supervisory bodies and of the financial sector as a whole. Money laundering can mean not only potential financial and criminal liability for a company and its senior managementm but can also involve “reputational risk”, which a company must avoid in order to ensure its continuity.

Companies and their senior management teams are increasingly required to play an active role in the processes implemented to prevent money laundering and the financing of terrorism, and bearing a great responsibility in that regard. GOMARQ can take on part of this responsibility, offering a wide range of services to address all a company’s anti-money laundering and anti-terrorism requirements.

GOMARQ has a team of highly-qualified professionals experienced in anti-money laundering functions, having performed these tasks for financial companies and supervisory bodies.

Services

We offer a global service responding to all our clients’ needs:

  • Design of a procedures manual to prevent money laundering and the financing of terrorism.
  • Technical and legal advice, which may include forming part of the company’s internal control bodies and providing assistance when required or during SEPBLAC inspections.
  • Annual review as external experts and publication of the corresponding reports, in accordance with prevailing legislation.
  • Supply of specialised software to detect high-risk clients and suspect operations, cross-checking with lists of terrorist organisations, periodic reporting to SEPBLAC, digital database of client documents and operations, etc.
  • Identification of “politically exposed persons” (PEPs).
  • Personalised in-house training programmes for managers, employees and agents linked to the company.

Service features

– Our clients can outsource their anti-money laundering activities to GOMARQ, allowing us to handle the following tasks:

  • Detection of suspect transactions.
  • Identification and classification of clients according to risk level.
  • Reporting to SEPBLAC.
  • Cross-check with lists of terrorists organisations and PEPs.
  • Technical and legal advice to the rest of the company.
  • Archive of documentary evidence of all work performed.

The outsourcing service provides our clients with a highly-qualified anti-money laundering unit equipped with sophisticated technical tools (GOMARQ provides Delta.PBCsoftware) as required under prevailing legislation to detec high-risk clients and suspect operations, cross-check with lists of terrorist organisations, report periodically to SEPBLAC, maintain a digital database of client documents and operations, etc.

– If a client prefers not to fully outsource its anti-money laundering unit, we can provide a wide range of products and IT applications to address any specific requirements in this area.

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